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Viele Betroffene stehen plötzlich vor einer blockierten Kreditkarte oder einem gesperrten Konto – ohne Vorwarnung und ohne Erklärung. Dahinter steckt häufig eine Geldwäscheverdachtsmeldung nach dem Geldwäschegesetz. Schon der bloße Verdacht, dass Vermögenswerte aus einer Straftat stammen könnten – etwa Betrug oder Steuerhinterziehung –, reicht aus, um eine solche Meldung an die Finanzaufsicht (FIU) auszulösen. Bis zu deren Rückmeldung dürfen Banken keine verdächtigen Transaktionen mehr durchführen. Das kann mehrere Tage dauern, in denen der Zugriff auf das eigene Geld komplett blockiert ist. Noch belastender ist, dass die Bank gesetzlich dazu verpflichtet ist, den Kunden nicht über die Meldung zu informieren. Dieses sogenannte Tipping-Off-Verbot führt bei vielen zu Verunsicherung, weil sie weder wissen, was vorgefallen ist, noch warum ihnen der Zugang zu ihrem Vermögen verwehrt wird. Für Betroffene ist schnelle anwaltliche Unterstützung entscheidend. Eine spezialisierte Kanzlei kann prüfen, ob die Sperrung überhaupt rechtmäßig ist, wie man gegen Maßnahmen der Bank oder Ermittlungsbehörden vorgehen kann, und welche Strategie – Schweigen oder aktive Mitwirkung – im konkreten Fall sinnvoll ist. Denn Fehler in dieser sensiblen Phase können gravierende Folgen haben. Wer frühzeitig handelt, kann unnötige Schäden abwenden.

Derzeit warnt die Verbraucherzentrale gemeinsam mit mehreren Banken vor einer neuen Phishing-Welle, die gezielt Kunden der Commerzbank, ING und Sparkassen ins Visier nimmt. Kriminelle versenden täuschend echte E-Mails und SMS mit dem Ziel, sensible Daten wie Zugangsdaten oder Kreditkartennummern abzugreifen. Dabei fordern sie etwa zur Aktualisierung von Sicherheitsverfahren oder zum Herunterladen vermeintlicher App-Updates auf und leiten die Opfer auf gefälschte Webseiten weiter. Besonders gefährlich ist, dass Betrüger im Anschluss oft telefonisch nachfassen und sich als Bankmitarbeiter ausgeben – inklusive angezeigter, echter Telefonnummer der Bank. Sie nutzen persönliche Informationen, um ihre Identität glaubhaft zu machen und Kunden zur Bestätigung betrügerischer Transaktionen zu verleiten. Für die Opfer ist die Manipulation kaum erkennbar. Wer Opfer solcher Betrugsmaschen geworden ist, sollte unverzüglich das Online-Banking sperren, Anzeige bei der Polizei erstatten und sich rechtlich beraten lassen. Bei unberechtigten Kontobelastungen können Betroffene unter Umständen Ansprüche gegen die Bank geltend machen – hierbei unterstützen wir Sie mit unserer rechtlichen Expertise.

Die Besteuerung von Online-Poker-Gewinnen ist aktuell rechtlich unsicher und nicht eindeutig geregelt. Es gibt keine klare gesetzliche Grundlage, was zu uneinheitlicher und potenziell verfassungswidriger Besteuerung führt. Auch die Rechtsprechung des Bundesfinanzhofs enthält unklare Begriffe, die interpretationsbedürftig sind. Betroffene sollten sich rechtlich beraten lassen, um Fristen einzuhalten und mögliche Ansprüche zu sichern.